小锦讲堂 ▏洗钱新套路：跑分兼职

梦想总是有很多，

要想多点钱钱提前消费，

除了找小锦这样

受国家监管的正规贷款机构外，

兼职本来也是一个不错的办法。

尤其是网上兼职，

仿佛不耽误本来工作

玩玩手机就把钱赚了！

但小锦可要提醒你：

目前许多的“网上兼职”

其实很多都是诈骗，

比如公安反复警诫的“刷单诈骗”。

更可怕的是，除了诈骗

你还可能稀里糊涂的

就有可能成了“帮助洗钱罪犯”！

今天小锦老师就要给大家讲讲

违法的“跑分兼职”

什么是跑分

“跑分”简单来说就是指跑分平台利用微信、支付宝收款码为别人进行代收款，并从中赚取佣金。跑分平台通常租用或者购买大量的收款码，这些收款码被跑分平台用于电信网络诈骗、赌博、色情等违法犯罪活动进行收款，也就是洗钱，采用这种方式的目的是切断平台与其非法清算行为之间的关系，达到掩人耳目的效果。

议案说险

犯罪分子陈某等人搭建多个“跑分”平台，建立通讯群组招聘、培训大量社会“码商”使用个人自有、假冒他人支付账户为境外赌博团伙提供支付服务，并从中收取2.3-2.8%不等的手续费，“码商”则从每笔支付中抽成1-1.3%不等的手续费。这些“码商”绝大多数是在网上找兼职后发现这份“工作”的，主要是刚毕业的大学生、家庭主妇、辍学待业人员等，他们往往对自己行为的性质懵懂无知，甚至认为自己是受害者。事实上，陈某等人搭建的“跑分”平台是为境外赌博提供巨额支付结算服务，而这些“码商”便成为了洗钱的参与者。

1受害者/违法者

在对该案进行侦办时，民警发现“码商”绝大多数是在网上找兼职后发现这份“工作”的，主要是刚毕业的大学生、家庭主妇、辍学待业人员等。

2家庭主妇

我是一名全职太太，在家里有太多的空闲时间。5月初我在一个QQ群里看到了“码商”这个兼职，要求很低，不限工作时间工作地点，我就抱着试一试的心态加入了。

按照流程我先向平台支付了一千元的押金，上传了我的个人支付宝收款二维码，然后就按照指示收款转款。就这样我通过“跑分”半个月挣了4000多元。

3应届毕业生

我是2019年毕业的大学生，毕业后没有找到心仪的工作，不停地辞职入职。去年12月，我在网上看到一条招聘广告：“在家轻松月入过万，不限工作时间。”便抱着试一试的心态注册成为“码商”。

尝到甜头后，我忍不住加大投入，将押金充至3万元，并将自己亲朋好友的10余个收款二维码上传至平台，提升收款额度及速度，4个月里非法获利达6万余元。

截至被捕时，陈某等人开设的支付平台累计“跑分”2.7亿元，其中“码商”个人最高累计“跑分”近千万元。目前，开设“跑分”平台的陈某及“跑分”金额巨大的“码商”已被批准逮捕，“跑分”金额较小的“码商”则被取保候审。

小锦提示：要警惕“日赚万元”、“来钱快，收入高”等兼职广告信息，在微信公众号等网络平台上有许多此类宣传广告，非常诱人，不要被此类广告所诱惑，看似轻松、高收入的赚钱方式，实则可能会成为不法分子的帮凶。要学会识别“跑分”陷阱，不要随意向他人转借、出卖收款二维码，若收款码被不法分子用来洗钱，收款码提供者将会成为洗钱的参与者，涉嫌帮助洗钱及信息网络犯罪活动，不仅可能面临着承担经济损失的风险，还有可能被追究相应的法律责任。

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