【金融知识普及月】防范洗钱犯罪活动，维护资金财产安全

抵制“跑分” 远离洗钱

近年来，一些非法网络平台通过自建跑分平台，利用部分风险意识薄弱、群众贪图收益的心理，诱导其出租、出借个人收款码，变相为赌博等网络黑灰产业提供收款服务。

什么是“跑分”？“跑分”是指非法网络平台，利用高额收益为诱饵，诱导群众充值保证金获取相应积分，在非法网络平台利用其个人收款码收取资金，支付一定报酬，账户积分被相应扣减的一系列流程。

所谓跑分，实际上就是非法网络支付平台利用你的二维码收钱。

跑分特点

• 参与者提供收款二维码给非法网络支付平台，同时也给非法网络支付平台缴纳一定的保证金。
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• 非法网络支付平台利用这些收款二维码进行收款。
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• 每当用户收到一笔款项时，对应缴纳的保证金就会相应减少，由此来完成一进一出的“跑分”行为，同时用户会得到一定比例的佣金。

跑分危害

• 泄露个人隐私信息
• 用户在跑分平台的诱导下，缴纳一定的代理费，若代理商跑路，用户将遭受资金损失。同时在平台大量提供真实的个人资料，一旦被不法分子收集到，会造成诸多不良的后果。
• 为赌博、欺诈、色情等违法活动洗钱
• “洗钱”涉及刑事案件，用户制作大量金额不同的收款二维码，用于跑分平台抢单。这些二维码被大量用于赌博、欺诈、色情等违法活动进行收款，其实就是洗钱。
• 骗取保证金
• 用户向平台缴纳保证金，保证金充值至平台提供的银行账户，如果平台跑路了，那么充值的保证金将血本无归。
• 成为违法犯罪的帮凶
• 公安机关破获的案件显示，非法支付网络平台不识别接入主体资质，为上游犯罪活动提供支付通道，成为侵害百姓的资金安全的帮凶。

陷阱规避

• 注意保护个人隐私信息
• 不要因为一时图利，随意出租、出借自己的个人银行账户、支付账户等信息。更不要将个人身份信息出卖他人使用，保护好个人信息。个人信息保护不当，极易沦为犯罪分子实施犯罪的工具，造成资金财产损失。
• 注意保护付款码信息
• 在日常线下购物过程中，要注意保护付款码信息，不要随意将自己的付款码暴露在公开场所，以免被他人使用扫码设施扣款，对个人财产造成损失。
• 注意观察可疑网站或者链接
• 在购物消费时要注意识别网站的真实性，不要随意打开可疑网站，下载可疑的APP。
• 不要随意接受他人扫码请求
• 在日常乘坐地铁或者休闲散步时，不要随意接受他人扫码赠礼品的请求，以防止恶意病毒陷阱，导致个人信息被窃取，沦为他人跑分的工具。
• 适当设置交易限额
• 大家可以对个人银行账户或者支付账户适当设置交易限额，以保护资金安全，谨慎开通小额免密支付业务。
• 应当珍惜自己社交账号的使用权
• 不随意向他人转借收款码，不轻易被网络上的不切实际的高利润所诱惑，参与洗钱等违法违规活动，避免遭受财产损失和承担法律责任。