315消费者权益保护周 | 提高反洗钱意识，相关知识点敲黑板

2023-03-14

国际消费者权益日守护金融信息安全

提高反洗钱意识防范洗钱风险

洗钱（Money Laundering）

是一种将非法所得合法化的行为，

主要指将违法所得及其产生的收益，

通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，

使其在形式上合法化。

洗钱的危害

财产损失

洗钱本身是一种犯罪行为，犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得，为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动与恐怖活动相结合，还会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大损失。

败坏风气

洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，导致社会不公平，影响国家声誉。

破坏市场

洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。

个人预防反洗钱

01不要出租出借自己的身份证件

出租或出借自己的身份证件，可能产生以下后果：

02不要出租出借自己的账户

金融账户不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户，以您良好的声誉作掩护，通过您的账户进行洗钱和恐怖融资活动。因此，不出租出借账户既是对您自身的保护，也是守法公民应尽的义务。

03不要用自己的账户替他人提现

通过各种方式提现是犯罪分子最常用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。