小锦讲堂 | 小心“帮信罪”

帮信罪是个啥？

最常见的帮信罪-出售银行卡

帮信罪最常见的方式

就是把银行卡出售给诈骗分子。

为什么出售银行卡成了最常见的帮信罪?

因为犯罪分子收到赃款时为了确保安全，

需要先“跑分”洗钱，

把钱洗白了才转到自己账户。

在这个“跑分”过程中，

就需要借助大量的他人银行卡。

跑分犯罪分工

话务员

是负责拨打诈骗电话的人

水房

是负责洗钱的人

卡农

是到处收购银行卡的人

跑分怎么“跑”

在准备阶段，

卡农会通过各种渠道

在全国各地收购银行卡。

在储备大量银行卡后，

“话务员”上场，

他们在电话中让受害者

把钱汇到一张收购来的银行卡中。

这头赃款刚到账，

另一头“水房”开始行动。

他们马上通过网购、转账等方式

把钱迅速分流到多个二级银行卡里

再从二级卡分流到多个三级卡。

如此一来

一笔赃款被稀释成无数笔“正常的资金'

最后转到犯罪分子账户下。

这整个“让钱流动起来"的过程就叫“跑分”

想必大家已经看出来这些

"银行卡”有多重要了，

它们就相当于犯罪分子的得力助手

不仅能把赃款洗白，

还增大了公安追查难度。

所以对电信诈骗来说，

银行卡当然是买得越多越好

自然，把银行卡售卖给不法人员，

也就成了最常见帮助电信犯罪的方式了

素材来源：德阳公安/澎湃新闻/检察日报正义网