以案说法 / 谨防代缴费洗钱陷阱
2024-05-11
理性对待非正规渠道的民生领域缴费打折优惠服务，
防止被洗钱犯罪分子利用。
代缴电费洗钱风险
洗钱活动是一种违法犯罪行为，是通过各种手段掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
大多数人都以为洗钱案例不会发生在自己身边，但随着不法分子洗钱套路不断迭代升级，有些人甚至在不知情的情况下被卷入其中。
某银行客户小张在观看视频时看到弹出广告显示“电费充值88充100、羊毛不要错过”，于是小张兴奋的点开此广告，手机界面直接跳转至某APP界面的电费代缴商户。由于小张日常也会在某APP购物，便毫不犹豫地购买了20单，共付款1760元。随即商户留言联系小张说，电费充值活动真实有效只是此为电费慢充，需要5-8个自然日方可完成充值。小张薅羊毛心切立即同意改方案。8个自然日后果然2000元电费充值到了小张的账户中。
一个半月后的某天，小张的用来支付代充电费的银行卡突然无法使用，经与开户网点多次沟通和提供材料以及公安机关的下户宣传活动，小张得知自己的账户被不法分子利用，自己支付的电费并未直接进行电费缴存而是经过匹配后转入了不法分子控制的账户A。不法分子通过账户B接收非法所得资金，并利用账户B向异地电力公司代缴电费。小张在不知情的情况下被不法分子利用，被动参与了洗钱活动，进而影响到账户的正常使用和资金安全。
