小锦讲堂|“反洗钱”你了解多少？

什么是“洗钱”

洗钱是指通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的行为‌。

反洗钱法的定义和目的

《中华人民共和国反洗钱法》是为了预防洗钱活动，遏制洗钱及相关犯罪，维护金融秩序和社会公共利益而制定的法律。该法规定了一系列措施来打击洗钱行为，确保经济安全和社会稳定。

实施机构和职责

国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作，其他相关部门和机构在各自职责范围内履行反洗钱监督管理职责。司法机关在反洗钱工作中也应当相互配合。履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。

反洗钱的意义和作用

反洗钱的实施对经济社会的健康有序发展具有重大意义。它有助于及时发现和监控洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制上游犯罪；消除金融机构的潜在金融风险和法律风险；发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道；保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义；参与国际合作，维护国家形象。

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