小锦讲堂|年关将至，警惕洗钱骗局！

2025-01-07

春节期间，是不法分子活动的高发时期，洗钱案例层出不穷，手段更是让人眼花缭乱。

为了提高大家的洗钱风险防范意识，避免误入洗钱骗局，保障自己和家人的资金和财产安全，今天带大家一起了解一下各类洗钱陷阱，避免落入不法分子的圈套。

不法分子一般选择深夜或者凌晨通过非法渠道登录他人微信或QQ账号，谎称自己家人病重等紧急情况，向“好友”借钱。

小锦支招：如遇亲友通过网络聊天渠道要求转账汇款或借钱，务必提高警惕，通过电话或当面核实确认后再进行操作，同时检查自己的微信、QQ近期是否有异地登录情况，切勿盲目相信他人。

不法分子会以“无抵押”“无担保”“秒到账”“不查征信”等幌子，吸引你下载虚假贷款APP或登录虚假贷款网站，并以“手续费”“刷流水”“保证金”“解冻费”等名义要求先交纳各种费用；一旦相信并转款，不法分子便会关闭诈骗APP或网站，并将你拉黑。

小锦支招：办理贷款一定要到正规的金融机构办理！任何网络贷款，凡是在放款之前，以交纳“手续费”“保证金”“解冻费”等名义要求转款刷流水、验证还款能力的，都是诈骗！

不法分子通过网络平台，发布股票、外汇、期货、虚拟货币等投资理财信息，以“有内幕消息”“回报丰厚”等谎言，诱导他人在其提供的虚假网站、 APP投资，进而骗取金钱。

小锦支招：投资理财，请认准银行、证券公司、基金公司等正规渠道，切勿盲目相信所谓的“有内幕”“炒股专家”和“投资导师”。

不法分子在社交平台发布买卖游戏装备、游戏账号的广告信息，诱导他人在虚假游戏交易平台进行交易，进而骗取金钱。

小锦支招：网络游戏充值、买卖游戏币时，请通过官网渠道操作，“低价充值”“高价回收”等私下交易都存在被骗风险！

反洗钱利国又利民

牢记“五不”原则，切勿掉进洗钱陷阱

听到支付、转账或汇款，提高警惕；

天下没有免费的午餐，不要贪图小便宜；

注意个人信息和隐私保护；

不要把自己的电话卡、银行卡出借、出租或出售给他人；

如怀疑或发现洗钱，及时向公安机关报案。

素材来源：“桂林银行”搜狐号